（上接D22版）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（摘要）

　　（上接D1版）

　　（15）开放期内，本基金与本基金管理人管理的其他全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；开放期内，本基金与本基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

　　（16）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；

　　因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

　　（17）在封闭期内，本基金总资产不得超过基金净资产的200%；在开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

　　（18）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；

　　（19）本基金参与股指期货交易，则需遵守下列投资比例限制：

　　1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；

　　2）开放期内的每个交易日日终，本基金持有的买入期货合约价值和有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；封闭期内的每个交易日日终，持有的买入期货合约价值和有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

　　3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%；

　　4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；

　　5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定；

　　（20）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；

　　（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

　　本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一同就股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议。

　　除上述第（2）、（12）、（16）、（20）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定，法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

　　如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

　　法律法规或监管部门对上述组合限制政策作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门对上述组合限制政策的调整或修改对本基金的效力并非强制性的，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可按照法律法规或监管部门调整或修改后的组合限制政策执行，而无需基金份额持有人大会审议决定，但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的组合限制政策前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案。

　　2、禁止行为

　　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

　　（1）承销证券；

　　（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

　　（3）从事承担无限责任的投资；

　　（4）向基金管理人、基金托管人出资；

　　（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

　　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

　　法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

　　（五）业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×50%＋上证国债指数收益率×50%

　　1、沪深300指数是中证指数公司依据国际指数编制标准并结合中国市场的实际情况编制的沪深两市统一指数，科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现，具有一定的权威性和市场代表性，业内也普遍采用。因此，沪深300指数是衡量本基金股票投资业绩的理想基准。

　　2、上证国债指数由上交所编制，具有较长的编制和发布历史，以及较高的知名度和市场影响力，适合作为本基金债券投资部分的基准。

　　如果业绩比较基准中所使用的指数停止发布或变更名称，或者今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，不需要召开基金份额持有人大会。

　　（六）风险收益特征

　　本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。

　　（七）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

　　1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；

　　2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

　　3、有利于基金财产的安全与增值；

　　4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

　　八、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人交通银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本投资组合报告期截止至2018年9月30日。本报告中财务资料未经审计。以下金额单位均为人民币元。

　　一）报告期末基金资产组合情况

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　　二）期末按行业分类的股票投资组合

　　1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合

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　　2、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

　　注：本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。

　　三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

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　　四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

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　　五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

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　　六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有贵金属。

　　八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有权证。

　　九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

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　　2、本基金投资股指期货的投资政策

　　本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则。即在市场风险大幅累计时的避险操作，减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；同时利用股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期货对投资组合的仓位进行及时调整，提高投资组合的运作效率。

　　十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　1、本期国债期货投资政策

　　注：本基金未参与投资国债期货。

　　2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　　注：本基金本报告期末未持有国债期货。

　　3、本期国债期货投资评价

　　注：本基金未参与投资国债期货。

　　十一） 投资组合报告附注

　　1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。

　　（1）中航资本（600705）

　　中航资本于2017年11月21日发布公告，其子公司中航工业集团财务有限责任公司收到北京银监局行政处罚意见告知书的公告，主要内容为："中航财务违规为集团外单位办理票据贴现业务，违规授权分公司开展对成员单位产品的消费信贷、买方信贷和对成员单位的履约保函业务，存在违反规定从事未经批准或者备案业务的违法违规行为。"北京银监局做出处罚规定，责令中航财务改正，并给予50万元罚款的行政处罚。同时，责令中航财务对相关直接责任人员给予纪律处分。

　　基金管理人认为，在收到处罚决定后，公司要求中航财务落实处罚措施、积极整改。公司及子公司决心以此为戒，进一步加强日常管理，依法合规的开展各项业务。目前中航财务经营情况正常。基金管理人经审慎分析，认为本次处罚预计不会对公司经营和业绩造成重大影响。

　　（2）18恒丰银行CD365（111819365）

　　恒丰银行于2018年4月28日收到中国银行间市场交易商协会自律处分信息，主要内容为："恒丰银行作为债务融资工具主承销商，在债务融资工具承销工作中存在以下违反银行间市场相关自律规则指引的行为：一、在扬州化工产业投资发展有限公司永续票据项目承销工作中，尽职调查阶段未发现其转让下属子公司事项，尽职调查工作不充分。二、部分债务融资工具项目尽职调查底稿中的访谈纪要信息不完备，部分专项尽职调查报告未体现主承销商必要的核查和判断过程。"依据相关自律规定，经2018年第4次自律处分会议审议，协会给予恒丰银行诫勉谈话处分。

　　基金管理人分析认为，公司在收到交易商协会处分后，充分认识到业务管理上的不足，对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。基金管理人经审慎分析，认为该处分对公司经营和相关资产价格不会构成重大影响。

　　除中航资本（600705）、18恒丰银行CD365（111819365）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。

　　3、其他资产构成

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　　4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　注：报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。

　　6、投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

　　九、基金的业绩

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。

　　1、截至2018年9月30日，基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

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　　2、基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动的比较

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　　注：1、本基金的投资组合比例为：封闭期内，股票资产占基金资产的比例为0%－100%；开放期内，股票资产占基金资产的比例为0%－95%。开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5％；封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金将按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。

　　2、本基金基金合同生效日2018年5月4日至报告期末未满1年。按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起6个月内为建仓期，本报告期处于建仓期内，建仓期结束时本基金的各项投资比例将符合基金合同的有关约定。

　　十、基金的费用与税收

　　（一）基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、销售服务费；

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

　　6、基金份额持有人大会费用；

　　7、基金的证券、期货交易费用；

　　10、基金的银行汇划费用；

　　11、基金的开户费用、账户维护费用；

　　12、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H＝E×0.6%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

　　2、基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.1%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

　　3、基金的销售服务费

　　本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。

　　销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×0.20%÷当年天数

　　H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

　　E为C类基金份额前一日基金资产净值

　　销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

　　上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并参照行业惯例从基金财产中支付。（三）不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　（四）基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　　十一、对招募说明书更新部分的说明

　　本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“释义”、“基金管理人”、 “基金托管人”、“相关服务机构”、“基金的募集”、“基金备案与基金合同的生效”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的投资”、“基金资产的股指”、“基金收益与分配”、“基金的费用与税收”、“基金的业绩”、“基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”及“其他应披露事项”等部分的内容。另外，根据中国证监会2017年8月31日颁布、2017年10月1日起正式实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》要求，本公司对本基金招募说明书中的相关内容进行了部分相应修改。

　　一、更新简要说明

　　（一）在“重要提示”部分，更新了本基金合同生效日及正式运作管理的时间、明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期；

　　（二）在“释义”部分，增加了基金份额类别、A类基金份额、C类基金份额和销售服务费的释义；

　　（三）在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息：

　　1、更新了证券投资基金管理情况；

　　2、更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息；

　　3、更新了基金经理的相关信息；

　　4、更新了公司投资审议委员会成员相关信息。

　　（四）在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息；

　　（五）在“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构的相关信息；

　　（六）在“六、基金的募集”部分，更新了募集起始时间及募集份额的相关信息；

　　（七）在“七、基金的备案与基金合同的生效”部分，更新了基金合同生效日的相关信息；

　　（八）在“九、基金份额的申购与赎回”部分，增加了C类份额申购和赎回的相关信息；

　　（九）在“十、基金的投资”部分，说明了本基金最近一期投资组合报告内容，数据截至2018年9月30日；

　　（十）在“十一、基金的业绩”部分，说明了基金业绩相关数据，数据截至2018年9月30日；

　　（十一）在“十三、基金资产的估值”部分，更新了估值程序、估值错误的处理和基金净值的确认的相关内容；

　　（十二）在“十四、基金收益与分配”部分，更新了基金收益分配原则和收益分配方案的相关内容；

　　（十三）在“十五、基金的费用与税收”部分，增加了销售服务费相关内容；

　　（十四）在“十七、基金的信息披露”部分，增加了基金资产净值、基金份额净值、销售服务费相关披露内容；

　　（十五）在“二十、基金合同的内容摘要”部分，增加了C类份额相关条款表述；

　　（十六）在“二十三、其他应披露事项”部分，更新了本基金的其他应披露事项列表。